ما هو غسيل الأموال

ما هو غسيل الأموال
بواسطة : احمد خالد | آخر تحديث : 2020/02/06

محتويات

  • ما هو غسيل الأموال
  • مراحل وطرق غسل الأموال

ماهو غسيل الأموال

غسيل الأموال هو جمع مبالغ ضخمة من الأموال الغير المشروعة التي تم اكتسابها عن طريق الأنشطة الإجرامية، على سبيل المثال تمويل الإرهاب أو الاتجار في الاسلحة والمخدرات، و لأنها من مصدر غير مشروع تدخل في عملية تسمى المغاسل تتحول بعدها إلى أموال مشروعة، و تعد عملية غسيل الأموال جريمة في حد ذاتها.

مراحل وطرق غسل الأموال

يمر غسل الأموال بثلاث مراحل أساسية وعدة طرق سنتعرف عليها بالتفصيل:

1-المصدر:

المصدر هو موضع الأموال الأساسي و طريقة اكتسابها، ويعد  إخفاء المصدر أو تغييره أمرا سهلا للغاية، حيث يمكن تداولها عن طريق المحلات التجارية والمؤسسات المالية والكازينوهات، وغيرها من الشركات على المستوى المحلي والدولي، كما يمكن توظيف هذه الأموال في عدة عمليات مثل: 

تهريب العملة:

تعد عملية تهريب الأموال عملية غير قانونية تتم خارج البلاد للأدوات النقدية والعملات المختلفة.

التواطؤ المصرفي:

يتم التواطؤ المصرفي عن طريق اتفاق بين بعض الهيئات المصرفية معدومة الضمير مثل البنوك والمصارف المالية وبين رجال أعمال غسيل الأموال وتجار المخدرات والأسلحة، فهذه الطريقة تسهل عملية غسيل الأموال. 

تبادل العملات:

تتيح عملية تحرير العملات الأجنبية تبادل العملات، حيث ان بعض الاقتصادات تمر بمرحلة انتقالية للعملات، وعن طريق هذه العملية تتمكن خطط غسيل الأموال من النجاح.

سماسرة الأوراق المالية:

بعض الأشخاص المستفيدين يقومون بتسهيل غسل الأموال وذلك عن طريق تغيير المصدر الأصلي للأموال وتحويلها إلى ودائع نقدية ضخمة.

مزج الأموال:

يتم مزج النقود الناتجة من غسل الأموال مع الأموال المشروعة وذلك عن طريق بعض الأنشطة التي يتم التخفي ورائها، مثل إنشاء المؤسسات المختلطة حتى يكون موقفهم القانوني سليم.

شراء الأصول:

يعد الغرض الأساسي في عملية شراء الأصول هو تغيير شكل العائد من النقد بطريقة أقل وضوحا، حيث تعتبر هذه العملية طريقة كلاسيكية في تصريف الأموال الناتجة من غسل الأموال.

2- التصفيف:

يعتبر مرور عملية غسل الأموال بهذه المرحلة شئ أساسي، والغرض منها هو صعوبة الكشف عن نشاط غسل الأموال، عن طريق إخفاء العائدات بطرق مختلفة ومن ضمن الأساليب المتبعة في التصفيف هي: 

تحويل الأموال إلى أدوات نقدية:

بعد عدم كشف مصدر غسيل الأموال في المؤسسات المالية والبنوك، يتم تحويل العائدات إلي أدوات نقدية.

شراء الأصول المادية نقدًا ثم بيعها:

بعد شراء الأصول المادية التي تم اكتسابها عن طرق غير مشروعة، يتم بيعها بطريقة مشروعة، وحينها يصبح من الصعب الكشف عن أساس هذه الأصول.

3- التكامل:

تعتبر مرحلة التكامل هي المرحلة التي تبدو بها الأرباح مكاسب تجارية عادية، بعد استخدامها في  الاقتصاد بشكل طبيعي من خلال النظام المصرفي، ويقوم بهذه العملية مجموعة من المتخصصين عن طريق اتباع بعض الأساليب وهي:

التعامل مع الممتلكات:

تعتبر عملية دمج الأموال الناتجة عن طريق غير مشروع مع المؤسسات الاقتصادية هي إحدى الطرق الشائعة التي يتم استخدامها من قبل المجرمين.

تزوير فواتير الإستيراد والتصدير:

تعد وسيلة تزوير الفواتير هي إحدى الوسائل الفعالة لدمج الأموال الغير مشروعة مع المؤسسات المختلفة، ويتم ذلك عن طريق المبالغة في الوثائق لتبرير الأموال المودعة.

close